Finansal Sektörüne Özel Çözümler

— Odak alanları

Finansal markaları için neye odaklanırız.

Her sektörün kendine özgü dinamikleri var. Finansal için pratik karşılığı olan şu konularda derinleşiriz.

Vergi takvimi & duyuru paneli

Müşteri portalı & doküman paylaşım

Hesap makineleri

İçerik motoru — blog & rehber

— Bu sektörde sıkça yaşanan zorluklar

Finansal markaları için tipik sorunlar.

Yıllar içinde Finansal sektöründeki markalarla çalışırken tekrar tekrar gördüğümüz tıkanma noktaları. Tanıdık geliyorsa yalnız değilsiniz.

01

BDDK / SPK içerik denetimi

Bankacılık ve sermaye piyasası mevzuatı reklamda kazanç vaadi, garantili yatırım, "en yüksek getiri" gibi ifadeleri yasaklar. Mevzuata uygun olmayan sayfa BDDK denetiminde yayından kaldırma, idari para cezası ve lisans askıya alma ile sonuçlanabilir.

→ DijiPal yaklaşımı

02

Güven sinyali eksikliği

Bağımsız acente veya broker müşteri için "kim olduğunuz" kritiktir; lisans, denetim raporu, ortak markalar ve müşteri sayısı görünmüyorsa B2B finans alıcısı tereddüt edip büyük markaya yönelir.

→ DijiPal yaklaşımı

03

Hassas lead intake

Kredi başvurusu, sigorta teklif formu ve yatırım intake formları KVKK kapsamında özel nitelikli sayılan veriler içerir (sağlık, mali durum, hassas demografi). Şifresiz form = KVKK ihlali + güven kaybı + ciddi tazminat riski.

→ DijiPal yaklaşımı

04

Uzun satış döngüsü

Finans ürünleri haftalar süren değerlendirme ile satılır; nurture e-posta sequence, teklif takibi, yenileme hatırlatması ve müşteri hayat döngüsü pazarlama olmazsa rakip aynı müşteriye sürekli teklif gönderir.

→ DijiPal yaklaşımı

05

Çok dilli + sınır ötesi

Türk vatandaşı yurt dışında mukim müşteri için EN/AR/RU içerik şarttır; çok yargı yetkisi sigorta veya yatırım hizmetlerinde lokal regulator (FSA, BaFin, FCA) denetim sinyalleri görünür olmadan müşteri tereddüt eder.

→ DijiPal yaklaşımı

— Neden DijiPal

Finansal için farkımız.

DijiPal finans projelerinde BDDK/SPK içerik denetim çerçevesi, KVKK + finansal veri şifrelemesi, lisans/sertifika otorite mimarisi ve nurture otomasyonu standart paket olarak verilir. Sigorta acentelerinde anlık fiyat karşılaştırma motoru (Anadolu, Allianz, Aksigorta, Mapfre, Quick API'leri); leasing firmalarında özel araç simülatörü; muhasebe bürolarında müşteri portali; finansal danışmanlarda risk profil testleri ve robo-danışman entegrasyonu. Tüm formlar 3D Secure + reCAPTCHA Enterprise ile korunur, denetim izi tutulur, KVKK ihlali kapılarına dair otomatik uyarı verilir.

Detayları gör → Teklif iste

16+

Yıl deneyim

1+

Finansal projesi

Sektöre özel yaklaşım

Her brief'i Finansal için tipik müşteri davranışı, regülasyon ve rekabet ekseninde değerlendiririz.

— Süreç

Sektöre özel çalışma sürecimiz.

Finansal projelerinde tekrar tekrar denenmiş, sadeleştirilmiş bir akış. Her adımda ne yaptığımız, ne beklediğiniz net.

01

Keşif

Lisans haritası, ürün hattı, ICP profili, mevzuat sınırı ve mevcut müşteri yenileme verisi analiz edilir.

02

Strateji

Güven mimarisi, lead funnel, nurture sequence ve yenileme yönetimi tasarlanır.

03

Tasarım

Konservatif palet, veri görselleştirme bileşenleri, güvenli-his veren UI bileşenleri üretilir.

04

Geliştirme

Şifreli form, CRM senkronu, denetim izi, çok dilli CMS ve teklif motoru kurulur.

05

Lansman

Otorite backlink, regulator-aware paid media, LinkedIn ABM ile lansman yapılır.

— Bu sektörden örnekler

Finansal çalışmalarımız.

Hepsini gör →

Finansal

Sigorta Hızırı - Insurance Company Logo Design

2021

— Vaka çalışması

Anonim bağımsız sigorta acentesi

12 yıllık kurumsal acente — 3 personel, 1.800 aktif müşteri Finansal

— Zorluk

Statik site, online teklif yok, yenileme hatırlatması telefon yoluyla yapılıyor, yıllık yenileme oranı %65 (sektör ortalaması %82). Online satış kanalı yok, yeni müşteri %100 personel referans veya Google Ads. KVKK uyumsuz formlar var, denetim izi tutulmuyor.

— Çözüm

3 büyük sigorta şirketi API entegrasyonu, online kasko + trafik teklif motoru, 90 gün önce SMS yenileme hatırlatma, KVKK uyumlu şifreli intake, mobil-öncelikli 3D Secure ödeme ve hasar bildirim foto upload formu kuruldu.

— Sonuçlar

Yenileme oranı %65 → %88

Online satış %0 → %31 (yeni müşteri)

Personel telefon yükü -%52

Aylık yeni poliçe satışı 47 → 132

Detayları Behance'da gör →

— Hadi başlayalım

Finansal markanızı birlikte büyütelim.

İlk görüşme ücretsiz. Finansal sektörüne özel ihtiyaçlarınızı dinleyelim, doğru çözümü birlikte planlayalım.

Teklif iste → WhatsApp'tan yaz

— Sıkça sorulanlar

Finansal sıkça sorulanlar.

01 Mali müşavir reklam kuralları (TÜRMOB) ve KVKK'ya uyumlu site nasıl olur?

TÜRMOB'un meslek mensubu reklam yasağı, mali müşavir sitelerinde sıkça ihlal ediliyor — DijiPal'da bunu en başta filtreliyorum. "En iyi mali müşavir", "garantili vergi indirimi", müşteri firma logoları, kazanılan dava/dönüş vergi tutarları siteden çıkıyor. Yerine: hizmet alanları (vergi danışmanlığı, bağımsız denetim, KOBİ raporlama), uzmanlık sertifikaları, akademik makaleler, sektör içerikleri ön plana çıkıyor. KVKK için mali müşavirler ek hassas veri (gelir, vergi numarası, ortaklık yapısı) tutuyor — açık rıza, veri minimizasyonu, 6 ay otomatik silme akışı zorunlu modüller. TÜRMOB il odanızın ek kuralları varsa onları da entegre ediyoruz.

02 Online randevu sistemi mali müşavirlik için pratik mi?

Evet — mali müşavirlik beyanname dönemlerinde (mart, nisan, mayıs) telefon yoğunluğunu kaldırmak için online randevu hayat kurtarıyor. Müşteri konu kategorisi (KDV beyanname, kuruluş, denetim, danışmanlık, e-fatura geçişi) seçiyor, sizin müsait olduğunuz slotlardan birini alıyor — Google Calendar / Microsoft 365 ile çift yönlü senkron. Mevcut müşteri ile yeni müşteri için farklı süre + farklı form alanları tanımlanabiliyor. Beyanname dönemi öncesi otomatik "evrak hatırlatma" e-postası kurabiliyoruz. DijiPal mali müşavir sitelerinde ortalama %40 telefon trafiği randevu sistemine kaydı — sekreter yükü ciddi azalıyor.

03 Vergi mevzuatı blog'unu ben mi yazacağım, nasıl yönetiliyor?

Vergi mevzuatı blog'u mali müşavirler için en güçlü SEO silahı — Resmi Gazete'de yeni tebliğ çıktığında 24 saat içinde özet yazan kişiyi Google ödüllendiriyor. DijiPal'da admin paneli mali müşavirin iş akışına göre kuruluyor: yeni tebliğ şablonu (özet + etki + örnek), "mükellef için aksiyon" kartı, ilgili e-fatura/e-defter düzenleme uyarısı, geçerlilik tarihi alanı (eski yazılar otomatik "güncel değil" etiketi alıyor). Yazı bitince WhatsApp Business üzerinden müşteri listesine duyuru atılabiliyor (KVKK rızaya bağlı). İlk 3 ay aylık 1 yazı şablonu birlikte yazıyoruz, sonrası size devrediyorum.

04 Müşteri sözleşmelerinde e-imza / KEP entegrasyonu mümkün mü?

Evet — yeni müşteri kabul sürecinizi tamamen dijitalleştiriyorum. Müşteri sitedeki forma bilgilerini giriyor, sistem otomatik vekaletname + hizmet sözleşmesi PDF'ini oluşturuyor, e-imza için E-Tugra, TürkTrust veya nesimza üzerinden imza linki gönderiyor. İmza tamamlanınca sözleşme PDF'i hem size hem müşteriye KEP (Kayıtlı Elektronik Posta) ile iletiliyor — yasal kanıt değeri olan teslim. Mali müşavirlik için kritik: vekaletname ve sözleşme zincirleri loglu, denetimde "bu vekaleti hangi kanaldan aldınız?" sorusuna belge ile cevap verebiliyorsunuz. PTT KEP, Türkkep, ePostKep entegrasyonları hazır.

05 Mevcut müşterilerim için gizli bir portal kurabilir misiniz?

Evet — "Mükellef Paneli" modülü DijiPal mali müşavir paketinin imza özelliği. Müşteri kendi vergi numarası + 2FA ile giriş yapıyor, kendi şirketine ait dosyaları görüyor: aylık beyanname özetleri (KDV1, muhtasar, geçici vergi), fatura yükleme alanı (e-fatura uyumlu PDF/XML), tahakkuk dökümleri, vergi takvimi (kişiselleştirilmiş hatırlatma), ödenecek vergi tutarı dashboard'u, geçmiş yıl karşılaştırması. Logo/Mikro/Netsis ERP'sinden veri çekme entegrasyonu opsiyonel. KVKK ve VUK saklama süreleri (5 yıl) sistem içinde tanımlı. Müşterileriniz "her ay aynı şeyi soruyorum" demek yerine portalı kontrol ediyor — sizin değerli vaktiniz danışmanlığa kalıyor.

06 Finansal danışman olarak yatırım önerisi içeriği yayınlayabilir miyim, yasal sınır nedir?

SPK'nın yatırım danışmanlığı yetkisi olmayan kişilerin "alın", "satın", "şu hisseyi öneriyorum" demesi yasak — DijiPal'da finansal içerik panelinde uyarı sistemi kuruyorum. Yazı yazarken "kişisel görüştür", "yatırım tavsiyesi değildir", "kaynaklar" bölümleri zorunlu olarak doldurulmadan yayına çıkmıyor. SPK lisansınız varsa (yatırım danışmanlığı, portföy yönetimi) bu uyarılar farklı set olarak çalışıyor; lisanssız mali müşavir / finansal koç ise daha sıkı filtreler aktif. KVKK + SPK + TÜRMOB üçgenini birlikte oturtmak gereken bir sektör — yayına almadan birlikte hukuki kontrol yapıyoruz, gerekirse benim çalıştığım hukuk bürosu ile review veriyorum.

— Diğer sektörler